Was Evarik Zivel für Ihre Portfolioanalyse leistet
Jede Funktion von Evarik Zivel ist auf ein Ziel ausgerichtet: nachvollziehbare, datenbasierte Einschätzungen Ihres Portfolios – ohne Blackbox, ohne pauschale Kaufempfehlungen. Im Folgenden finden Sie die zentralen Bausteine im Detail.
Vier Bausteine, ein Ablauf
Die Funktionen greifen ineinander: von der Datenerfassung über die Risikobewertung bis zur dokumentierten Ausgabe.
Portfolio-Erfassung
Positionen werden strukturiert erfasst – Wertpapierkennnummer, Stückzahl, Einstandskurs. Keine manuelle Nachbearbeitung nötig, die Eingabe ist in wenigen Minuten abgeschlossen.
Kennzahlen-Abgleich
Jede Position wird anhand historischer und aktueller Marktdaten mit hinterlegten Risikokennzahlen abgeglichen – nachvollziehbar und ohne versteckte Gewichtung.
Risikoeinstufung
Auf Basis klar definierter Parameter wird jede Position in eine Risikoklasse eingeordnet. Die zugrunde liegenden Schwellenwerte sind offen einsehbar.
Dokumentierte Ausgabe
Das Ergebnis liegt als strukturierter Bericht vor – mit allen Zwischenschritten, sodass jede Einstufung im Nachhinein geprüft werden kann.
Einrichtung ohne Vorwissen
Die Oberfläche führt Schritt für Schritt durch die Erfassung Ihres Bestands. Es sind keine Vorkenntnisse in Finanzmathematik nötig – die Einordnung erfolgt automatisiert anhand hinterlegter Parameter, Sie behalten aber jederzeit Einblick in die Berechnungsgrundlage.
Bestehende Portfolios lassen sich in einem Durchgang importieren, einzelne Positionen können jederzeit ergänzt oder entfernt werden, ohne dass die bisherige Analyse verloren geht.
Wie Kennzahlen eingeordnet werden
Jede Risikoklasse basiert auf mehreren Kennzahlen gleichzeitig, nicht auf einem einzelnen Schwellenwert.
| Kennzahl | Was sie zeigt | Verarbeitung bei Evarik Zivel |
|---|---|---|
| Volatilität | Schwankungsbreite über definierten Zeitraum | Automatisch je Position berechnet |
| Max. Drawdown | Größter historischer Wertverlust | In Risikoklasse einbezogen |
| Konzentration | Anteil einzelner Positionen am Gesamtportfolio | Wird separat ausgewiesen |
| Liquidität | Handelbarkeit unter normalen Marktbedingungen | Fließt in Stufenbewertung ein |
Offene Parameter statt Blackbox
Viele Analysetools liefern eine Einstufung, ohne die zugrunde liegende Logik offenzulegen. Bei Evarik Zivel ist jeder Parameter, der in die Bewertung einfließt, einsehbar – inklusive der verwendeten Zeiträume und Vergleichswerte.
Das bedeutet: Sie erhalten nicht nur ein Ergebnis, sondern auch den Weg dorthin. Das erleichtert die Einordnung bei Rückfragen gegenüber Beratern, Steuerberatern oder innerhalb der eigenen Dokumentation.
Was in die Analyse einfließt
Die folgenden Parametergruppen bilden die Grundlage jeder Risikoeinstufung bei Evarik Zivel.
Marktdaten
- KursverlaufTäglich
- BetrachtungszeitraumKonfigurierbar
- ReferenzindexJe Anlageklasse
Positionsdaten
- GewichtungAutomatisch
- EinstandskursOptional
- HaltedauerErfasst
Bericht
- FormatStrukturiert
- ExportierbarJa
- AktualisierungBei Bedarf
Funktionen in der eigenen Praxis sehen
Am besten lässt sich die Arbeitsweise von Evarik Zivel anhand des eigenen Portfolios nachvollziehen. Richten Sie den Zugang ein und prüfen Sie die Einstufung Ihrer Positionen selbst.